| 연차 | 나이 | 자산 | 연수익 | 연저축 | 지출 | 순증분 | 필요자산 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
+0년 | 32세 | 8,500만 | — | — | — | — | 7.7억 |
+18년 🎯 5년 일찍 달성 | 50세 | 11.0억 | +7,061만 | +2,400만 | — | +9,461만 | 10.9억 |
+23년 🌴 은퇴 | 55세 | 16.9억 | +1.1억 | +2,400만 | — | +1.3억 | 11.9억 |
+63년 | 95세 | 74.6억 | +5.0억 | — | −1.7억 | +3.3억 | — |
이 FIRE 계산기는 현재 자산, 월 저축, 기대수익률, 생활비를 바탕으로 조기은퇴가 가능한 나이와 은퇴 후 자산이 얼마나 오래 유지되는지 계산합니다. 단순 목표금액 계산이 아니라 인플레이션이 낮은 경우, 보통인 경우, 높은 경우를 나누어 실질 구매력 기준으로 비교합니다.
은퇴 전에는 저축과 투자수익으로 자산이 쌓이는 속도를 계산하고, 은퇴 후에는 생활비 인출과 물가 상승이 자산에 미치는 영향을 연도별로 추적합니다.
같은 자산이라도 물가가 빠르게 오르면 은퇴 가능 시점과 자산수명이 달라집니다. 안정, 상승, 급등 시나리오를 함께 보여주어 보수적인 FIRE 계획을 세울 수 있게 합니다.
명목 금액만 보면 미래의 생활비 부담을 과소평가하기 쉽습니다. 실질가치 기준 비교는 오늘의 구매력으로 은퇴 계획을 판단하는 데 도움이 됩니다.
계산 결과는 참고용 시뮬레이션이며 투자 조언이 아닙니다. 세금, 수수료, 소득 변화, 시장 급락, 개인별 지출 변화는 실제 결과에 큰 영향을 줄 수 있습니다.